银行卡突然被冻结，查询状态为网络诈骗？到底为什么不违法？

每个人都有银行卡，现在很少有人没有银行卡。虽然目前的扫码支付已经取代了刷卡支付，但银行卡作为结算和存款的载体，对很多人来说仍然意义重大。

无论采用何种支付方式，最终体现在银行卡上的钱都是你的最终钱。

如果您的卡被冻结会怎样？你很急吗？更重要的是，您一定想知道为什么它会被冻结？我该怎么做？

我朋友小张的银行突然被冻结了。向银行查询，告知网络渠道被冻结，银行柜台没有任何好的建议或解决办法。小张很着急，他从来没有做过违法的事情！为什么我的银行卡被冻结了？

第一种可能是你的银行卡可能被朋友用来收钱，收的钱可能涉嫌网络诈骗

现实中朋友经常借钱，我们都知道有不还的可能；有些朋友贷款要担保，现在很多人也知道担保是有风险的。

但是还有另外一种经济行为工商银行卡突然被冻结了，对自己造成伤害，却常常被一些人忽视和忽视，以为是小努力，没有损失。

小李的朋友说想从商家那里收一笔钱，让小李提供一张银行卡帮忙收钱。小李觉得很简单，就答应了。收到钱后，把钱还给朋友。本来，这件事就结束了。没想到半年后，小李的朋友被卷入一起诈骗案，一笔钱通过小李的账户转入。因此，司法部门要求小李协助调查，并冻结了小李。李的银行账户。

虽然您可能没有从事任何违法活动，但如果您的银行卡代他人收款，且收款涉及金融诈骗，您的银行账户可能会被冻结。

正确做法：一是不要借出银行账户来收款或转账；其次，如果情况被冻结，向相关司法机关提供证据，包括收缴、转移资金等证据，并积极协助警方查明真相。

第二种可能是一些网上诈骗收款账户被误报为您的银行账户。虽然没有收到钱，但还是要查。

曾经有很多金融诈骗、电信诈骗、网络非法集资等案件，让很多人损失惨重，成为社会上的一大公害。

据有关部门数据，2018年全国共立案非法集资案件1万余起，同比增长22%；涉案金额约3000亿元，同比增长115%，重特大案件频发工商银行卡突然被冻结了，平均案值达2800万元以上，同比增长76%。

根据360企业安全集团和360猎网发布的研究报告显示，2019年，网络诈骗人均损失创近6年新高，金融诈骗是罪魁祸首。从2014年到2019年，网络诈骗的人均损失逐年增加。财务欺诈、游戏欺诈和兼职欺诈报告的数量最多。在线赌博诈骗、约会诈骗和金融诈骗的人均损失最高。

公安机关在打击和侦破各种诈骗活动时，会首先对众多银行账户进行筛查，特别是对一些可疑的银行账户进行冻结，留存线索，保全资金。在此过程中，您的银行账户可能在公安部门的可疑账户中，或者您的账户因涉嫌某些非法账户而被列为可疑账户并被冻结。

正确的做法是：在被冻结的情况下，及时联系网警或办案民警，了解被冻结原因，说明自己的情况，及时排除嫌疑，解除嫌疑。冻结。

第三种可能是你的银行账户被误报，被网管机构冻结

当面对各种诈骗活动时，受骗者会派出警报案时，牵涉到一些涉案银行账户。警方会根据受害人的举报通知银行冻结相关账户。

在举报过程中，有些人可能只有一位数字，因为您的银行账户与被举报的银行账户相似，举报人可能会记错银行账户的号码。 , 写错了，你的银行账户会被报错，网管机构会通知银行冻结相关银行账户。

正确做法：遇到此类情况后，应先与银行联系，详细了解冻结机构及原因，再与这些机构联系了解情况，及时澄清自己的情况，以便解除冻结。及时冻结。

第四种情况，你的银行账户通过网银转账太频繁，金额太大，涉嫌洗钱或诈骗

在各种网络上，查阅因频繁转账导致银行账户被冻结的问题有4210条，可见此类问题很多。

一般情况下，一些交易频繁、周转量大的银行账户很容易被银行监控，如果被银行判断为涉嫌洗钱，可能会被冻结。当然上述情况可能与本题无关。

还有一种问题，频繁的银行卡转账可能会被判定为网络赌博并被冻结。百度戒赌吧曾经有1400万赌徒，每一个沉迷于网络赌博的人都输了几十万甚至几十万。中国青年报报道，公安部通报2019年全国打击跨境网络赌博犯罪和公安机关开展的10起典型案件。其中，仅“930”跨国网络赌博项目经广东省珠海市公安局查处，捣毁网络赌博团伙21个，赌博网站187个，抓获涉案犯罪嫌疑人395人，涉案资金30亿元以上。因此，当您的银行账户频繁交易被识别为涉嫌在线赌博时，您的银行账户可能会被冻结。

如何解决：去银行详细了解冻结银行账户的部门和原因。如涉嫌洗钱，应向银行说明频繁交易的原因及合理证据。如果涉嫌网络赌博，还应向有关部门说明交易的背景和原因，以便尽快排除嫌疑，解除嫌疑。 (七间)