分析：虚拟货币混合器存在洗钱风险

1、什么是虚拟货币？

虚拟货币是指不是真实的货币。 大致可以分为以下几类：

1、游戏币。

2.专用虚拟货币，如腾讯Q币、新浪U币等。

3. 互联网虚拟货币，如比特币（BTC）、莱特币（LTC）等。

由于存在匿名性、去中心化、难以追踪、全球流通、交易便捷、交易模型复杂、交易后不可撤销、持有方式多样、价值识别标准存在争议等特点，虚拟货币具有较高的风险洗钱。

二、不法分子普遍使用的虚拟货币的“洗钱”特征

1.通过虚拟货币将违法所得转移至境外平台，兑换成外币存入境外账户或转回境内。

2、自行发行虚拟货币，以传销方式吸引他人集资购买，将所得款项用于个人挥霍。

3、在不需要实名认证的境外博彩网站上，使用虚拟货币支付博彩资金，隐藏资金来源。

4、将违法所得用于虚拟货币购物，并通过销售商品套现比特币混币，掩盖资金来源。

3. 虚拟货币如何通过混币器“洗钱”

比如在BTC交易中，混币器就巧妙的利用了比特币的一个特性。 由于比特币 UTXO 的设计机制，同一笔交易可以有多个输入和输出。 这意味着可以构建这样一个交易，使得数百个交易发起者（地址）可以同时向数百个交易接收者（地址）转移一定数量的比特币。

此时，监控者没有办法通过这笔交易证明这数百个地址的控制者之间存在强联系。 他们基本上互不认识，只是同时发起交易。 例如：寺庙中的功德箱。 游客往功德箱（coin mixer）里扔硬币，都是一样的，所以无法确定是谁扔的。

混币器将交易中的输入地址和输出地址分开，即拆分输入地址和输出地址的关系。 混合搅拌加密货币，生成多种转入转出记录，只需要支付一定的费率，就可以让交易无迹可寻。 目的是提高加密货币的隐私性和匿名性，使其更难追踪加密货币的用途以及它属于谁。 可以使用ETH混币、USDT混币、TRX混币等虚拟货币实现匿名交易。 将具有潜在可识别性的加密货币资金与其他货币混合，隐匿资金流向，难以追查资金来源，实现真正的匿名、隐私、不可追溯，使虚拟货币“洗钱”变得更加容易。

四、典型案例

案例一：

陈某博开通数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，伪造平台交易数据，通过限制大额提现和谎称黑客攻击等方式掩盖资金缺口盗取硬币等。投资者甚至拒绝提取现金。 2019年4月3日，陈某志以涉嫌洗钱罪移送起诉。

案例二：

张某招募李某等人在雅安市汉源县设立“工作室”，利用USDT虚拟货币交易平台从事非法洗钱活动，并利用银行卡、支付宝等收受境外犯罪所得. 然后通过虚拟货币交易平台购买虚拟货币，并划入指定的平台账户，并从中提取“佣金”进行盈利。 2020年11月至2021年4月比特币混币，张某团伙“清洗”余某、谢某等人的犯罪所得2000余万元，从中获利40余万元。

五、风险提示

1、提醒投资者虚拟货币投资和交易不受法律保护。 任何试图越过红线的人都不应侥幸，通过虚拟货币进行“洗钱”的行为将受到法律的严惩！

2、投资者应增强风险意识，树立正确的投资理念。 不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风炒作虚拟货币，谨防个人财产和权益受到损害。 个人银行账户应爱护，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金，防止非法使用和个人信息泄露。